3 formas en que las aseguradoras pueden aprovechar Salesforce

La industria de seguros se encuentra en un momento crucial de transformación, ya que la competencia se intensifica, las expectativas de los clientes evolucionan y la necesidad de adaptarse a las nuevas tecnologías es más urgente que nunca.

Salesforce, como plataforma líder en gestión de relaciones con clientes (CRM), ofrece soluciones innovadoras que pueden ayudar a las aseguradoras a superar estos desafíos y alcanzar el éxito.

Por ello, en este blog exploraremos 3 formas clave en que las aseguradoras pueden aprovechar esta solución y de qué manera un Salesforce partner puede ayudarlas para impulsar su negocio.

Usos de Salesforce para las empresas aseguradoras

1. Personalización del cliente

Salesforce proporciona una vista integral de 360° de cada perfil de cliente, lo que brinda a los representantes de seguros las herramientas que necesitan para “hiperpersonalizar” el servicio de cada cliente. Esto va más allá de la simple personalización y permite crear experiencias únicas y relevantes para cada individuo.

Imagina un cliente que está buscando comprar una casa nueva. Un sistema CRM tradicional podría mostrarle productos de seguros para el hogar genéricos. Sin embargo, Salesforce puede integrar este importante evento de la vida en la correspondencia de la compañía de seguros con el cliente, ofreciendo:

• Recomendaciones personalizadas de pólizas de seguro para el hogar: basándose en la ubicación, el tamaño y las características de la nueva casa, Salesforce puede recomendar pólizas que se ajusten perfectamente a las necesidades del cliente.

• Descuentos y ofertas relevantes: la aseguradora puede ofrecer promociones especiales para clientes que están comprando una casa por primera vez o que se mudan a una nueva zona.

• Comunicación proactiva y oportuna: Salesforce puede automatizar correos electrónicos y mensajes personalizados para guiar al cliente a través del proceso de compra de una casa y ofrecer asistencia en cada paso del camino.

Esta personalización no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también aumenta la retención y la lealtad. Los consumidores que se sienten valorados y comprendidos son más propensos a permanecer con su proveedor de seguros a largo plazo.

Un ejemplo de segmentación de clientes efectiva es la que utilizan las aseguradoras para dirigirse a los conductores jóvenes. Estos, suelen ser un grupo de alto riesgo, por lo que este tipo de empresas pueden ofrecerles pólizas con primas más altas o programas de conducción segura para ayudarlos a reducir su riesgo.

2. Mejora de experiencia del cliente

Un buen servicio al cliente en la industria de seguros proviene de conocer a su cliente y comprender lo que necesita. Salesforce va más allá de la simple satisfacción y ayuda a construir relaciones duraderas, basadas en la confianza.

Las herramientas de personalización del cliente descritas anteriormente no solo aumentan las cifras de ventas y optimizan los procesos internos, sino que también mejoran significativamente la experiencia.

Imagina un cliente que presenta una reclamación de seguro por un accidente automovilístico. Un sistema CRM tradicional podría requerir que proporcione la misma información varias veces a diferentes representantes. Sin embargo, Salesforce puede:

• Unificar la información del cliente en una única vista: al acceder a un perfil de cliente completo, los representantes de servicio al cliente pueden ver todo el historial de interacciones, reclamos y pólizas en un solo lugar. Esto elimina la necesidad de que repita información y acelera el proceso de resolución de reclamos.

• Ofrecer empatía y comprensión: con acceso a la información personal del cliente, los representantes de seguros pueden mostrar empatía y comprensión durante la interacción. Esto puede ayudar a calmar al comprador y hacer que la experiencia sea menos estresante.

• Resolver problemas de manera rápida y eficiente: Salesforce puede automatizar tareas repetitivas como la verificación de información y el envío de documentos, lo que libera tiempo a los representantes para que se centren en resolver los problemas del cliente y brindar un servicio personalizado.

Un mejor servicio al cliente no solo aumenta la satisfacción, sino que también da como resultado mayores niveles de confianza, la cual, es un factor crucial en la industria de seguros, ya que los consumidores confían en su proveedor de seguros para proteger sus activos más valiosos.

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3. Información basada en datos

Salesforce ayuda a las empresas a reinventar los seguros con datos, ya que las aseguradoras que aprovechan el poder de los datos pueden obtener una ventaja competitiva significativa y tomar decisiones más inteligentes que impulsan el crecimiento y la rentabilidad.

Los beneficios del uso de datos en Salesforce para las aseguradoras se dividen en tres categorías principales:

Ofrecer productos de seguros relevantes

• Análisis predictivo: Salesforce puede utilizar datos históricos y tendencias actuales para predecir el riesgo de futuras reclamaciones. Esta información puede utilizarse para desarrollar productos de seguros personalizados que se ajusten a las necesidades específicas de cada cliente.

• Segmentación de clientes: Salesforce permite a las aseguradoras segmentar a sus clientes en función de una variedad de factores, como la edad, la ubicación, el historial de reclamos y los hábitos de conducción. Esto permite desarrollar productos y campañas de marketing más específicos y efectivos.

• Precios basados en datos: Salesforce puede utilizarse para establecer precios de pólizas de seguro en función del riesgo individual de cada cliente. Esto ayuda a garantizar que las aseguradoras sean justas y competitivas en sus precios.

Un ejemplo de cómo las aseguradoras utilizan los datos para ofrecer productos de seguros relevantes es el uso de la telemática, la cual, es la tecnología que recopila datos sobre los hábitos de conducción de un individuo, como la velocidad, el frenado y los giros. Estos pueden utilizarse para evaluar el riesgo de un conductor y ofrecerle descuentos en su seguro de automóvil si tiene hábitos de conducción seguros.

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La importancia de un Salesforce partner para las aseguradoras

La implementación de Salesforce en una compañía de seguros puede ser un proceso complejo y desafiante, ya que implica la evaluación de las necesidades específicas de la empresa, la selección de las soluciones adecuadas, la configuración e integración del sistema, la capacitación de los empleados, así como el desarrollo de estrategias para maximizar el retorno de la inversión.

No te pierdas: ¿Cuáles son los beneficios de la plataforma de datos de cliente de Salesforce?

Un Salesforce Partner experimentado puede ser un aliado invaluable para las aseguradoras que buscan implementar Salesforce de manera exitosa por las siguientes razones:

• Evaluar las necesidades y objetivos específicos de la aseguradora: un Salesforce Partner experto analizará el negocio, los procesos y los desafíos de la aseguradora para identificar las áreas donde Salesforce puede generar el mayor impacto.

• Recomendar la solución Salesforce adecuada: con base a la evaluación, el Partner recomendará la combinación ideal de productos y servicios para satisfacer las necesidades específicas de la aseguradora, desde la gestión de clientes potenciales (CRM) hasta la automatización del marketing y el análisis de datos.

• Implementar y configurar Salesforce: un Salesforce partner guiará a la aseguradora en el proceso de implementación, incluyendo la configuración de usuarios, la integración con los sistemas existentes y la personalización de la plataforma para adaptarla al flujo de trabajo de la empresa.

• Brindar capacitación y soporte continuo: un socio especializado ofrecerá capacitación completa a los empleados de la aseguradora para que aprendan a usar Salesforce de manera efectiva y aprovechen al máximo sus funcionalidades. Además, brindará soporte técnico y de negocio continuo para resolver cualquier problema que surja y ayudar a optimizar su uso a medida que su negocio crece.

Un Salesforce partner certificado como Nuvalia, puede ser un aliado crucial para las aseguradoras que buscan implementar Salesforce de manera exitosa y aprovechar al máximo las capacidades de la plataforma para impulsar su negocio para alcanzar sus objetivos estratégicos. ¡Conoce cómo lo hacemos! Da clic aquí para comenzar a hablar con uno de nuestros expertos.